Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Skyhills

Wir betreiben Skyhills Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und setzen die daraus folgenden Pflichten zur Geldwäscheprävention konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unsere Geldwäscheprävention

Geldwäsche, Betrug und die Finanzierung krimineller Struktureuren haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir führen seit 2024 ein risikobasiertes AML-Programm, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde, der Curaçao Gaming Control Board, beruht. Dazu zählen die Kundenkenntnis (Know Your Customer), die laufende Überwachung von Zahlungen und die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Programm gilt für jeden Spieler ab dem ersten Login, unabhängig vom Einzahlungsbetrag. Wir stufen jedes Konto nach Risikokriterien ein: Höhe und Frequenz der Einzahlungen, Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden, Wohnsitzland und Nutzungsverhalten. Bei erhöhtem Risiko greifen strengere Prüfungen und kürzere Reaktionswege.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und Rufnummer und gleichen Ihre Angaben gegen Sperrlisten sowie die Liste der eingeschränkten Länder ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, bevor wir den Betrag freigeben. Bei bestimmten Schwellwerten und Anhaltspunkten für erhöhtes Risiko verifizieren wir zusätzlich, auch mitten in einer laufenden Kundenbeziehung.

• Stufe 1: Registrierung, Bestätigung von E-Mail und Telefonnummer, Abgleich mit Sperrlisten
• Stufe 2: vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung
• Stufe 3: erweiterte Prüfung bei Schwellwerten, ungewöhnlichem Verhalten oder erhöhtem Risiko

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung eines Versorgers, ein Meldezettel oder ein Kontoauszug, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsnachweis erbringen Sie je nach Methode durch ein Foto der Kreditkarte (voreilig geschwärzt bis auf die letzten vier Ziffern), einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder die Wallet-Adresse Ihrer Kryptowährung.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung sehen die Daten im Klartext, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an zuständige Behörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

• Dokumente im Konto unter Verifizierung hochladen (JPG, PNG oder PDF)
• Automatische Prüfung auf Lesbarkeit, Gültigkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, maximal 48 Stunden
• Rückmeldung per E-Mail und im Konto, bei Nachfragen mit klarer Angabe des fehlenden Dokuments
• Freigabe Ihrer Auszahlung nach positiver Entscheidung

Wozu wir Mittelherkunft prüfen

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Mustern oder erhöhtem Risiko fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Vorgabe, die uns hilft, unsere Plattform sauber zu halten. Als Nachweis genügen je nach Fall eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, Rentenbescheide oder der Nachweis eines Verkaufserlöses.

Wir fragen nach der Mittelherkunft typischerweise bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen, bei Auszahlungen über 5.000 EUR sowie bei jedem Konto, das wir als erhöhtes Risiko eingestuft haben. Die Nachweise prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Ihre Identitätsdokumente und vernichten sie gemeinsam mit ihnen nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist.

Wie wir Transkungen überwachen

Gebühren für Einzahlungen und Auszahlungen erheben wir nicht. Bei Auszahlungen oberhalb der Monatsgrenze von 20.000 EUR teilen wir Ihnen einen individuellen Zeitplan mit, da wir größere Beträge vor der Freigabe einer vertieften Prüfung unterziehen, die auch Ihre Mittelherkunft umfassen kann.

Wenn Verifizierung scheitert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, setzen wir Einzahlungen auf Ihrem Konto aus und stornieren offene Auszahlungsanträge. Spielguthaben bleibt dabei unangetastet, es wandert nirgendwohin, und eine spätere vollständige Verifizierung hebt alle Einschränkungen wieder auf.

Stimmen Ihre Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, liefern Sie gefälschte Nachweise oder verweigern Sie die Beantwortung berechtigter Fragen zur Mittelherkunft, schließen wir das Konto und erstatten den eingezahlten Restbetrag auf die nachweislich Ihnen gehörende Zahlungsmethode. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug melden wir den Vorgang an die zuständige Behörde; in diesem Fall darf die Auszahlung gesetzlich so lange ruhen, bis die Behörde uns freigibt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen, Transaktionsprotokolle und Korrespondenz mit Ihnen bewahren wir fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist folgt den AML-Vorgaben unserer Lizenz, damit Behörden bei nachträglichen Untersuchungen die Herkunft von Zahlungen nachvollziehen können. Nach Ablauf löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected]; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und leitet datenschutzrechtliche Anliegen direkt an die zuständige Stelle weiter.

Häufige Fragen zu Skyhills

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort mit verifizierter E-Mail-Adresse und Telefonnummer einzahlen und spielen. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Unvollständige Einreichungen verlängern die Frist, weil wir die fehlenden Nachweise erst anfordern müssen.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über Ihr Konto gewaschen wird, und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an Sie persönlich gehen. Gewinne über den eingezahlten Betrag hinaus überweisen wir auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl.

Was passiert, wenn ich die Herkunft meiner Mittel nicht nachweise?

Ohne Nachweis geben wir größere Auszahlungen nicht frei und stufen Ihr Konto als erhöhtes Risiko ein. Bei anhaltender Verweigerung schließen wir das Konto und erstatten den Restbetrag auf Ihre nachweislich eigene Zahlungsmethode.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Daten liegen verschlüsselt, jede Einsichtnahme wird protokolliert, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Verpflichtung gegenüber Behörden.